Drie jaar bouwen aan FinMyLife: ‘alles staat in het teken van groei’

Drie jaar geleden stapte Jens aan boord bij FinMyLife. Wat begon met een vriendschap met Pascal, is inmiddels uitgegroeid tot een organisatie die steeds meer draait om de lange termijn. Voor klanten én voor het team zelf.

“Als ik terugkijk, draait alles om groei,” vertelt Jens. “Persoonlijke groei, voor mezelf, maar vooral ook voor het bedrijf. Vanaf het eerste gesprek met Pascal in oktober 2022 zaten we eigenlijk al op één lijn. Ik had een presentatie gemaakt over hoe ik het voor me zag, en Pascal dacht daar precies hetzelfde over. Wat we toen voor ons zagen, zien we nu ook echt gebeuren.”

Die visie ging verder dan alleen hypotheken. “We wilden meer tijd hebben voor de gesprekken die er écht toe doen. Als iemand hier binnenkomt, hoor je vaak al snel wat er speelt. Als je daar samen een plan voor maakt en een jaar later ziet dat het vorm begint te krijgen, is dat natuurlijk prachtig. Dat is waar we het voor doen.”

Van studiegenoten naar compagnons

De samenwerking tussen Jens en Pascal ontstond niet van de ene op de andere dag. “We kennen elkaar vanuit de opleiding tot financieel planner. Daarna zijn we altijd contact blijven houden. We gingen samen naar events, volgden masterclasses, hielden elkaar op de hoogte.”

Toen Jens merkte dat hij niet meer op zijn plek zat bij zijn vorige werkgever, viel het puzzelstukje op z’n plek. “Ik heb voorgesteld om samen verder te gaan. Dat voelde meteen goed.”

Van hypotheek naar totaaladvies

Inmiddels is FinMyLife flink gegroeid, niet alleen in mensen, maar ook in dienstverlening. Waar hypotheken nog steeds een belangrijk onderdeel zijn, ligt de focus steeds meer op integraal financieel advies.

“We hebben een duidelijke route ingericht,” legt Jens uit. “Veel klanten komen via via. In het eerste gesprek brengen we de vraag scherp in beeld. Soms is dat duidelijk een hypotheekvraag, soms verschuift het naar iets anders. Stefan en Nathelie pakken bijvoorbeeld veel op rondom wonen en voor financiële planning stappen Pascal en ik in.”

Financiële planning is daarbij geen losse dienst, maar een vast onderdeel. “Dat doen we eigenlijk altijd. En het mooie is: het team groeit daarin mee. Stefan start binnenkort met zijn opleiding, Ron heeft zijn Wft Basis gehaald en richt zich volledig op nazorg, dus het draait bij ons om groei. Maar om veel meer dan alleen groei van vermogen.”

Die nazorg is bewust ingericht. “We willen klanten minimaal één keer per jaar spreken. Dan kijken we of alles nog klopt: kan de hypotheekrente omlaag, is de situatie veranderd of zijn er nieuwe wensen of dromen? Daar haken we dan direct op in, zodat we echt dat verschil kunnen maken. Ron signaleert dat en pakt het op. Zo blijft het contact persoonlijk, ook na het afsluiten.”

Een nieuwe vereniging van adviseurs

Een belangrijk speerpunt binnen FinMyLife is vermogensplanning, juist voor de groep die vaak tussen wal en schip valt.

“Bij banken kom je vaak pas in beeld vanaf grotere vermogens,” zegt Jens. “Maar iemand met een paar ton heeft óók vragen. Misschien wil diegene eerder stoppen met werken, of kinderen helpen met een woning. Daar ligt juist veel behoefte.”

Om die reden is FinMyLife betrokken bij een nieuwe vereniging van adviseurs. “We willen samen een sterkere beroepsgroep vormen, waar klanten terecht kunnen, niet alleen de mensen die binnen private banking vallen.”

Het verschil zit volgens Jens in de benadering. “Wij nemen nog gewoon de telefoon op. Je hebt een vaste adviseur. We vinden het belangrijk om iemand een hand te geven, in de ogen te kijken. Het persoonlijke terugbrengen in een branche die steeds afstandelijker wordt.”

Geld als middel, niet als doel

Die persoonlijke benadering wordt verder verdiept door de opleiding die Jens momenteel volgt. “Die is heel erg gericht op: wat speelt er bij een klant? En hoe krijg je uiteindelijk boven tafel wat de wensen en dromen van de klant zijn? Geld is uiteindelijk maar een middel en niet het doel opzich.”

Dat leidt soms tot andere gesprekken dan je misschien verwacht. “Ik heb bijvoorbeeld een klant zonder kinderen of partner, die haar vermogen wil nalaten aan goede doelen. Dan kun je ook kijken: waarom wachten? Ze kan nu al geven, nu al zien wat het oplevert. Ze is zelfs in gesprek gegaan met de organisaties om kleine projecten te steunen. Dat maakt het tastbaar. Ze gaat letterlijk naar India om daar de organisatie te bezoeken die ze steunt. Dat is toch veel mooier dan op het geld te zitten en haar dromen na het overlijden te laten uitkomen.”

Rust bewaren in onrustige tijden

In een wereld waarin het nieuws dagelijks voor onrust zorgt, probeert FinMyLife klanten juist rust te bieden.

“Ons advies is eigenlijk heel simpel: kijk niet te veel naar het nieuws,” zegt Jens. “Er is altijd wel iets, van de dotcom-bubbel tot de financiële crisis. Maar de markt herstelt zich op de lange termijn.”

Het geheim zit in het plan. “Als je geld op korte termijn nodig hebt, dan hebben we dat al lang van tevoren geregeld. En zorgen we er dus voor dat je geen last hebt van bepaalde schommelingen. Dus dat geld zit dan niet meer in beleggingen. En voor de lange termijn geldt: blijf zitten waar je zit. De markt gaat vaker omhoog dan omlaag.”

Bouwen aan een team dat zelfstandig draait

Voor de toekomst ziet Jens vooral een organisatie die nog zelfstandiger draait.

“Het is nu nog druk, met lange dagen. Op termijn hoop ik iets meer rust te vinden. Maar belangrijker is dat FinMyLife als team staat. Dat klanten zich bij iedereen welkom voelen.”

Die ontwikkeling is al zichtbaar. “Collega’s groeien door, nemen, willen én krijgen meer verantwoordelijkheid. Uiteindelijk wil je dat een klant net zo goed geholpen wordt door iemand anders uit het team. En dat dat ook zo voelt.”

Dat vraagt ook iets van Jens zelf. “Meer overdragen, beter uitleggen waarom we dingen doen. Zodat anderen het niet alleen kunnen uitvoeren, maar ook echt begrijpen.”

Leven wat je adviseert

Voor de mensen die Jens kennen, weten dat hij zijn eigen advies ook zelf opvolgt. Reizen speelt daarin een grote rol.

“In de meivakantie ga ik naar Japan en in de zomer staat een safari in Kenia op de planning. Dat wilde ik al jaren doen.”

Het sluit naadloos aan op wat hij klanten meegeeft. “Geniet van wat nu al kan. Dat probeer ik zelf ook te doen. En dat maakt het advies alleen maar sterker.”

Wil jij hulp met financiële planning, vermogensadvies of hypotheekadvies? Vul het onderstaande contactformulier en we nemen zo snel mogelijk contact op. Telefonisch contact kan natuurlijk ook. Bel daarvoor naar 015-3106992